เปิดโลกการลงทุนระดับ Global ทางเลือกใหม่ที่มั่นคงกว่าที่คิดด้วย Overseas Bonds
หลายคนอาจจะคุ้นเคยกับการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ แต่รู้ไหมว่ายังมีอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่น่าสนใจไม่แพ้กัน นั่นก็คือ ตราสารหนี้ต่างประเทศ หรือ Overseas Bonds ที่หยวนต้าอยากชวนคุณมาทำความรู้จัก
ตราสารหนี้ต่างประเทศคืออะไร?
Overseas Bonds หรือ พันธบัตรต่างประเทศ ก็เหมือนกับตราสารหนี้ทั่วไป แต่ผู้ที่ออกคือบริษัทเอกชนหรือรัฐบาลจากต่างประเทศ เป็นอีกช่องทางที่ระดมทุนเพื่อไปใช้พัฒนาโครงการต่างๆ โดยนักลงทุนจะเป็นเจ้าหนี้ และได้รับผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยเป็นงวด ๆ ตามที่ตกลงไว้จนครบกำหนดไถ่ถอน
พันธบัตรมีหลากหลายประเภท เพื่อตอบโจทย์ความต้องการที่แตกต่างกัน เช่น
- Fixed Rate Bonds: จ่ายดอกเบี้ยคงที่ตลอดอายุ
- Floating Rate Bonds: ดอกเบี้ยจะปรับเปลี่ยนตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
- Zero-Coupon Bonds: ไม่มีการจ่ายดอกเบี้ยระหว่างทาง แต่จะขายในราคาต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้ (Face Value) และนักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนเต็มจำนวนเมื่อครบกำหนด
ทำไมถึงควรลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ?
- ความผันผวนต่ำกว่าหุ้น
- รับรายได้สม่ำเสมอ
- ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น
- กระจายความเสี่ยงทั่วโลก
- เข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนทั่วไป
ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาและผลตอบแทน
แม้ว่าพันธบัตรจะมีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น แต่ราคาของพันธบัตรก็ยังคงผันผวนได้เช่นกัน ซึ่งปัจจัยหลักๆ ที่ส่งผลกระทบ 3 ด้าน ได้แก่
- ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย (Interest Rate Risk): เมื่อดอกเบี้ยตลาดขึ้น ราคาพันธบัตรจะลง เปรียบเหมือนคุณซื้อบ้านเช่าให้ได้ค่าเช่า 10,000 บาท/เดือน แต่ปีหน้าบ้านใหม่ในซอยเดียวกันให้ค่าเช่า 15,000 บาท → บ้านของคุณมีคนเช่าน้อยลง → ต้องลดราคาขายหรือลดค่าเช่า
- ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk) : ความเสี่ยงด้านเครดิตเกิดขึ้นเมื่อบริษัทที่ออกพันธบัตร ผลประกอบการแย่ลง หรือหนี้สินเพิ่มขึ้น จนความสามารถชำระหนี้ลดลง
- ปัจจัยเศรษฐกิจและการเมืองที่กระทบพันธบัตรต่างประเทศ การลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศ โดยเฉพาะตลาดเกิดใหม่ สามารถให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจ แต่ต้องพิจารณาปัจจัยเศรษฐกิจและการเมือง เช่น เงินเฟ้อสูง ความไม่แน่นอนทางการเมือง และความผันผวนค่าเงิน ที่อาจกระทบราคาพันธบัตร
- เงินเฟ้อ 1% อาจทำให้ราคาพันธบัตรลดลง 0.5–1% (IMF) แต่ผู้ลงทุนสามารถปรับพอร์ตไปยังตราสารหนี้สกุลเงินแข็งเพื่อปกป้องผลตอบแทน
- ความไม่แน่นอนทางการเมือง เพิ่ม Risk Premium 0.5–1% (World Bank) แต่เป็นโอกาสสำหรับนักลงทุนที่มองระยะยาวในตลาดเติบโตเร็ว
- ความผันผวนค่าเงิน อาจทำให้มูลค่าพันธบัตรลดลง 3–10% แต่การกระจายลงทุนในหลายประเทศช่วยลดความเสี่ยงได้
- การบริหารความเสี่ยง: กระจายลงทุนหลายอายุ หลายประเทศ หลายระดับเครดิต และติดตามปัจจัยมหภาคอย่างสม่ำเสมอ เพื่อปรับพอร์ตให้สมดุลระหว่าง โอกาสและความเสี่ยง
การทำความเข้าใจความเสี่ยงเหล่านี้จะช่วยให้คุณบริหารจัดการพอร์ตได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ทำไมต้องหยวนต้า?
การลงทุนในต่างประเทศอาจจะฟังดูซับซ้อน แต่หยวนต้าทำให้เรื่องยากเป็นเรื่องง่าย เพราะเราเชื่อว่าการลงทุนต่างประเทศควรจะเข้าถึงได้ง่ายที่สุด
- เข้าถึงตลาดตราสารหนี้ทั่วโลก (Global Bonds Access) - หยวนต้ามีเครือข่ายระดับโลกที่แข็งแกร่ง ทำให้เราสามารถเข้าถึงพันธบัตรของบริษัทและรัฐบาลชั้นนำทั่วโลกมานำเสนอให้ลูกค้าได้
- ดูแลโดยผู้เชี่ยวชาญในประเทศ (Professional Insight) - คุณจะได้รับการดูแลอย่างใกล้ชิดจากผู้แนะนำการลงทุน (IC) จากหยวนต้า พร้อมทีมผู้เชี่ยวชาญให้คำปรึกษาเรื่องราคาและกลยุทธ์อย่างใกล้ชิด
- Secure Custody – ระบบเก็บรักษาหลักทรัพย์ปลอดภัย พร้อมรับดอกเบี้ยตรงเวลาเข้าบัญชีอัตโนมัติ (Coupon Auto-Credit)
อยากเริ่มต้นลงทุนในพันธบัตรต่างประเทศ แต่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน? ให้หยวนต้าเป็นผู้ช่วยของคุณ
คำเตือน: ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
คำเตือน: กองทุนมีลักษณะเฉพาะ และความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง จากหนังสือชี้ชวน (Fund Fact Sheet) ก่อนตัดสินใจลงทุน
สนใจสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับพันธบัตรต่างประเทศและเปิดบัญชีเพื่อเข้าถึงโอกาสการลงทุนที่หลากหลาย หรือ ผ่านช่องทาง เว็บไซต์ Yuanta Global Trading
Online Service: 0 2009 8000
อีเมล: online@yuanta.co.th
Facebook: Yuanta Securities Thailand
