ตราสารหนี้ซื้อที่ไหนดี? รวมลายแทงซื้อพันธบัตร-หุ้นกู้ ทั้งไทยและต่างประเทศ

ปัญหาคลาสสิกของนักลงทุนที่อยากพักเงินในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น (อ่านเพิ่มเติม: ตราสารหนี้ VS หุ้น อะไรเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่?) คือ "รู้ว่าดี แต่ไม่รู้จะไปซื้อที่ไหน" หรือบางครั้งพอรู้ข่าวเปิดจองหุ้นกู้ชุดใหม่ ก็กดจองไม่ทันเพราะโควตาเต็มภายในไม่กี่นาที

คำตอบของคำถามว่า "ตราสารหนี้ซื้อที่ไหน" นั้น จริงๆ แล้วมีทางเลือกมากกว่าแค่แอปพลิเคชันธนาคาร 

บทความนี้จะสรุปช่องทางการลงทุนทั้ง "ตลาดแรก" (จองซื้อ) และ "ตลาดรอง" (ซื้อต่อ) รวมถึงช่องทางลับในการซื้อตราสารหนี้ต่างประเทศ เพื่อให้คุณไม่พลาดโอกาสสร้างกระแสเงินสดเข้าพอร์ตอีกต่อไป

ตราสารหนี้ซื้อที่ไหนได้บ้าง? (สรุปจบใน 1 นาที)

ช่องทางการซื้อตราสารหนี้หลักๆ ในปัจจุบันแบ่งเป็น 3 ช่องทาง คือ

1. แอปพลิเคชันเป๋าตัง: เน้นพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เอกชนบางตัว (วอลเล็ต สบม.)
2. แอปพลิเคชัน Mobile Banking: ช่องทางหลักสำหรับจองซื้อหุ้นกู้ IPO ตลาดแรก
3. บัญชีหลักทรัพย์ (โบรกเกอร์): ช่องทางที่ครบเครื่องที่สุด เพราะซื้อได้ทั้งตลาดแรก ตลาดรอง และ ตราสารหนี้ต่างประเทศ จบในที่เดียว

เจาะลึกช่องทางลงทุน: ตราสารหนี้ไทยและต่างประเทศ

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน เราขอแยกตามประเภทของสินทรัพย์ที่คุณต้องการลงทุน ดังนี้

1. ตราสารหนี้ไทย (พันธบัตรและหุ้นกู้เอกชน)

ปกติแล้วการซื้อในช่วงเปิดตัว (IPO) ผ่านธนาคารมักมีการแข่งขันสูง แย่งกันจองจนระบบล่ม แต่ยังมีอีกทางเลือกที่นักลงทุนมืออาชีพนิยมใช้ คือ "ตลาดรอง" (Secondary Market) ผ่านบริษัทหลักทรัพย์

• ซื้อตลาดรองดีอย่างไร?: หากคุณจองหุ้นกู้ไม่ทัน คุณสามารถมาหาซื้อหุ้นกู้ตัวนั้นต่อจากนักลงทุนคนอื่นในตลาดรองได้ หรือในทางกลับกัน หากคุณถือหุ้นกู้แล้วต้องการใช้เงินด่วน ก็สามารถขายออกก่อนครบกำหนดอายุสัญญาได้เช่นกัน ไม่ต้องรอถือจนครบกำหนดไถ่ถอน
• ช่องทางแนะนำ: สำหรับลูกค้า Yuanta สามารถตรวจสอบรายการหุ้นกู้ที่มีการเสนอซื้อ-ขายในตลาดรอง รวมถึงเรตราคาและข้อมูลประกอบการตัดสินใจได้ที่เว็บไซต์โดยตรง ซึ่งรวบรวมข้อมูล Bond & Debenture ไว้ครบถ้วน
  • ดูข้อมูลตราสารหนี้ไทย: https://bond.yuanta.co.th/

2. ตราสารหนี้ต่างประเทศ (Global Bonds)

ในอดีต การซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ (U.S. Treasury) หรือหุ้นกู้บริษัทระดับโลก (Global Corporate Bonds) เป็นเรื่องยากและต้องใช้เงินทุนสูง แต่ปัจจุบันนักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงได้ง่ายขึ้นผ่านโบรกเกอร์ไทย

• ทำไมต้องไปต่างประเทศ?: เพื่อกระจายความเสี่ยง (Diversification) และเปิดโอกาสรับผลตอบแทนในสกุลเงินต่างประเทศ ซึ่งอาจช่วยบริหารความเสี่ยงค่าเงินและเพิ่มทางเลือกในช่วงที่ดอกเบี้ยขาลง
• ช่องทางแนะนำ: คุณสามารถลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศชั้นนำได้ผ่านบริการ Global Investment ของ Yuanta ที่เชื่อมต่อโลกการลงทุนไว้ในมือคุณ
  • ดูข้อมูลตราสารหนี้ต่างประเทศ: https://global.yuanta.co.th/

คำถามพบบ่อย (FAQs)

Q: ซื้อหุ้นกู้ตลาดรอง ราคาจะแพงกว่าตอนเปิดจอง (IPO) ไหม? 

A: ราคาในตลาดรองจะผันผวนไปตามกลไกตลาดและอัตราดอกเบี้ยนโยบาย ณ ขณะนั้น บางครั้งคุณอาจซื้อได้ในราคาที่ "ถูกกว่า" (Discount) หรือ "แพงกว่า" (Premium) ราคาหน้าตั๋ว ขึ้นอยู่กับจังหวะเวลาและความต้องการของตลาด

Q: มือใหม่ควรเริ่มจากตราสารหนี้ไทยหรือต่างประเทศ? 

A: หากเพิ่งเริ่มต้น แนะนำให้ศึกษาตราสารหนี้ไทยเพื่อให้เข้าใจกลไกคูปอง (ดอกเบี้ย) และอันดับเครดิต (Credit Rating) ก่อน แต่หากต้องการกระจายความเสี่ยงอย่างจริงจัง การแบ่งสัดส่วนพอร์ตไปตราสารหนี้ต่างประเทศที่มีความมั่นคงสูง (Investment Grade) ก็เป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจ

เลือกช่องทางที่ใช่ เพื่อโอกาสที่ไม่สะดุด

หมดปัญหาคาใจว่า ตราสารหนี้ซื้อที่ไหน เพราะไม่ว่าจะเป็นการจองซื้อหุ้นกู้ IPO หรือการตามหาหุ้นกู้ตัวเด็ดในตลาดรอง ไปจนถึงการโกอินเตอร์ลงทุนในพันธบัตรระดับโลก "บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์" คือกุญแจสำคัญที่ช่วยให้คุณเข้าถึงทุกสินทรัพย์เหล่านี้ได้สะดวกที่สุด

หากคุณพร้อมที่จะจัดพอร์ตลงทุนให้แข็งแกร่งด้วยตราสารหนี้คุณภาพ สามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมและเปิดบัญชีเพื่อเริ่มต้นลงทุนได้ที่ Yuanta เพื่อนสนิททางการเงินที่จะช่วยดูแลทุกก้าวการลงทุนของคุณ