SET DR คืออะไร? เปิดโอกาสลงทุนหุ้นต่างประเทศง่ายๆ บนตลาดไทย

การลงทุนในหุ้นต่างประเทศเป็นความฝันของนักลงทุนไทยหลายคนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและแสวงหาโอกาสการเติบโตจากเศรษฐกิจโลก แต่อุปสรรคด้านขั้นตอนการเปิดบัญชีต่างประเทศ ความซับซ้อนของกฎหมาย และอัตราแลกเปลี่ยนทำให้หลายคนรู้สึกท้อใจ

จากข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยพบว่า มูลค่าการซื้อขาย DR ในตลาดไทยเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการของนักลงทุนไทยที่ต้องการเข้าถึงการลงทุนระหว่างประเทศ ระบบ SET DR ได้เข้ามาตอบโจทย์ความต้องการนี้โดยเปิดโอกาสให้นักลงทุนไทยสามารถลงทุนในหุ้นต่างประเทศผ่านตลาดหลักทรัพย์ไทยได้อย่างสะดวกและมีประสิทธิภาพ

บทความนี้จะพาคุณทำความเข้าใจระบบ DR อย่างลึกซึ้ง ตั้งแต่หลักการพื้นฐาน ข้อดีและข้อควรระวัง รวมถึงวิธีการลงทุนที่เหมาะสมเพื่อให้คุณสามารถเริ่มต้นลงทุนหุ้นต่างประเทศได้อย่างมั่นใจและประสบความสำเร็จ

DR คืออะไร? เข้าใจพื้นฐาน Depositary Receipt

Depositary Receipt หรือ DR คือตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศที่ธนาคารหรือสถาบันการเงินทำหน้าที่เป็น Custodian เก็บรักษาหุ้นต้นฉบับไว้ในประเทศต้นทาง แล้วออกใบรับฝากหลักทรัพย์ให้นักลงทุนในประเทศอื่นสามารถซื้อขายได้ในตลาดท้องถิ่น

ในกรณีของ SET DR นั้น หมายถึงตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยมีโบรกเกอร์ไทยเป็นผู้ออกและดูแลสภาพคล่อง (Market Maker)

วิธีการทำงานของระบบ DR

ระบบ DR ทำงานผ่านกลไกการเก็บรักษาหลักทรัพย์ต้นฉบับ โดยมีขั้นตอนหลักดังนี้

1.การฝากหลักทรัพย์: โบรกเกอร์ไทยซื้อหลักทรัพย์ต่างประเทศและฝากไว้กับ Custodian ในประเทศต้นทาง

2. การออก DR: โบรกเกอร์ออกตราสาร DR ที่แสดงสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าว

3.การซื้อขายในตลาด: นักลงทุนไทยสามารถซื้อขาย DR ผ่านระบบซื้อขายปกติของตลาดหลักทรัพย์ไทย

4. การรับสิทธิประโยชน์: ผู้ถือ DR จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางการเงินเช่นเดียวกับการถือหุ้นต้นฉบับ เช่น เงินปันผล

ประเภทของ DR ที่น่าสนใจในตลาดไทย

ปัจจุบันในตลาดไทยมี DR ที่หลากหลายให้เลือกลงทุน แบ่งตามภูมิภาคและประเภทของหลักทรัพย์อ้างอิง:

DR หุ้นบริษัทชั้นนำ

• หุ้นเทคโนโลยีอเมริกัน: เช่น  AAPL80, GOOG80
• หุ้นจีน: TENCENT19, MEITUAN19, XIAOMI19
• หุ้นญี่ปุ่น: NINTENDO19, HONDA19, MITSU19
• หุ้นสิงคโปร์: DBS19, UOB19, SIA19

DR กองทุน ETF

• INDIAESG19: อ้างอิงกับ iShares MSCI India Climate Transition ETF
• TAIWAN19: อ้างอิงกับ Yuanta TAIWAN50 ETF บนตลาดหลักทรัพย์ไต้หวัน
• GOLD19: อ้างอิงกับ SPDR GOLD TRUST ที่อ้างอิงทองคำ

DR หุ้นเวียดนาม

• VNM19, VCB19, MWG19: หุ้นชั้นนำในตลาดเวียดนาม

วิธีการลงทุน SET DR ลงทุนยังไง?

การลงทุนใน SET DR สามารถทำได้ง่ายๆ เหมือนกับการซื้อขายหุ้นไทยทั่วไป โดยมีขั้นตอนดังนี้

1.   เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ กับโบรกเกอร์

2.   ศึกษาข้อมูลหลักทรัพย์อ้างอิง ของ DR ที่สนใจลงทุน

3.   วิเคราะห์ความเหมาะสม ของ DR กับพอร์ตการลงทุนของคุณ

4.   ส่งคำสั่งซื้อขาย ผ่านระบบซื้อขายของโบรกเกอร์

5.   ติดตามผลการดำเนินงาน และปรับพอร์ตตามความเหมาะสม

เวลาซื้อขาย DR

• หุ้นเอเชีย: เวลา 10.00-16.30 น. (ไม่มีพักกลางวัน)
• หุ้นยุโรปและอเมริกา: เวลา 19.00-03.00 น.

อัตราการแปลงและค่าธรรมเนียม

อัตราการแปลงของแต่ละ DR แตกต่างกัน เช่น QQQM19 มีอัตราอ้างอิง 1 หุ้นต้นฉบับ : 500 DR ค่าธรรมเนียมการซื้อขายเป็นไปตามอัตราของแต่ละโบรกเกอร์

ข้อดี DR vs หุ้นต่างประเทศตรง

การเปรียบเทียบข้อดีของการลงทุนผ่าน DR เมื่อเทียบกับการลงทุนหุ้นต่างประเทศโดยตรง

ข้อดีของ SET DR

• ความสะดวก: ใช้บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ไทยเดิม
• สกุลเงิน: ซื้อขายด้วยเงินบาท ไม่ต้องแลกเปลี่ยนเงินตรา
• เวลาทำการ: สามารถซื้อขายในเวลาทำการของไทย
• ความเข้าใจ: ระบบการซื้อขายที่คุ้นเคย
• ภาษี: ไม่ซับซ้อนเรื่องภาษีต่างประเทศ

ข้อดีของการลงทุนหุ้นต่างประเทศตรง

• ตัวเลือกมากกว่า: สามารถเลือกหุ้นได้หลากหลายมากกว่า
• ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า: ในบางกรณีอาจมีต้นทุนที่ต่ำกว่า
• สิทธิการลงคะแนน: ได้รับสิทธิการลงคะแนนเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้น

ข้อควรระวังและความเสี่ยงของการลงทุน DR

การลงทุนใน DR มีข้อควรระวังและความเสี่ยงที่นักลงทุนควรทราบ

• ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: แม้ซื้อขายด้วยเงินบาท แต่มูลค่าของ DR ยังคงได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน
• สภาพคล่องจำกัด: บาง DR อาจมีสภาพคล่องต่ำกว่าหุ้นต้นฉบับ ทำให้การซื้อขายอาจไม่สะดวกเท่าที่ควร
• ช่วงเวลาซื้อขาย: การซื้อขาย DR ที่อ้างอิงหุ้นต่างประเทศต้องซื้อขายในช่วงเวลาที่ตลาดต้นทางเปิดทำการ
• ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม: อาจมีค่าธรรมเนียมการดูแลรักษาหรือค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

ตัวอย่าง DR หุ้นต่างประเทศน่าสนใจ

กรณีศึกษา: QQQM19

QQQM19 เป็น DR ที่อ้างอิงกับ Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM) ซึ่งลงทุนตามดัชนี NASDAQ-100 Index ที่รวบรวมหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ 100 อันดับแรกที่ไม่ใช่กลุ่มการเงิน

จุดเด่นของ QQQM19

• กระจายการลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีชั้นนำ เช่น Apple, Microsoft, NVIDIA
• ค่าธรรมเนียมการบริหารต่ำเพียง 0.15%
• ผลตอบแทนที่น่าสนใจจากการเติบโตของภาคเทคโนโลยี

กรณีศึกษา: INDIAESG19

INDIAESG19 อ้างอิงกับ iShares MSCI India Climate Transition ETF ที่ลงทุนในหุ้นอินเดียที่ให้ความสำคัญด้าน ESG (Environmental, Social, Governance)

จุดเด่นของ INDIAESG19:

• การเติบโตของเศรษฐกิจอินเดียที่น่าสนใจ
• การลงทุนที่คำนึงถึงความยั่งยืน
• การกระจายความเสี่ยงไปยังตลาดเกิดใหม่

พร้อมเปิดโลกการลงทุนต่างประเทศด้วย SET DR แล้วหรือยัง?

SET DR เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนในหุ้นต่างประเทศได้อย่างสะดวกและมีประสิทธิภาพ โดยไม่ต้องเปิดบัญชีในต่างประเทศหรือจัดการกับความซับซ้อนของระบบต่างประเทศ

การลงทุนใน DR เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงไปยังตลาดต่างประเทศ แสวงหาโอกาสการเติบโตจากเศรษฐกิจโลก และต้องการความสะดวกในการซื้อขาย อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบ เข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง และพิจารณาความเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคล

ติดต่อที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพของเราวันนี้เพื่อรับคำปรึกษาฟรี หรือศึกษาข้อมูล DR เพิ่มเติมที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ที่ให้บริการ เริ่มต้นการเดินทางสู่การลงทุนระหว่างประเทศได้ทันที!

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ SET DR

Q: SET DR ต่างจากหุ้นต่างประเทศตรงอย่างไร? 

A: SET DR เป็นตราสารแสดงสิทธิที่ซื้อขายในตลาดไทยด้วยเงินบาท ในขณะที่หุ้นต่างประเทศตรงต้องเปิดบัญชีในต่างประเทศและใช้สกุลเงินของประเทศนั้น DR ให้ความสะดวกมากกว่าแต่ตัวเลือกอาจจำกัดกว่า

Q: ผู้ถือ DR จะได้รับเงินปันผลหรือไม่? 

A: ได้รับ ผู้ถือ DR จะได้รับสิทธิประโยชน์เช่นเดียวกับการถือหุ้นต้นฉบับ รวมถึงเงินปันผล โดยจะได้รับในรูปเงินบาทตามอัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่จ่าย

Q: การลงทุน DR มีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนหรือไม่? 

A: มี แม้ว่าจะซื้อขายด้วยเงินบาท แต่มูลค่าของ DR ยังคงได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างเงินบาทกับสกุลเงินของหลักทรัพย์อ้างอิง

Q: สามารถใช้บัญชีหุ้นเดิมซื้อขาย DR ได้หรือไม่? 

A: ได้ คุณสามารถใช้บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์เดิมในการซื้อขาย DR โดยไม่ต้องเปิดบัญชีใหม่ ทำให้สะดวกและประหยัดเวลา

Q: DR เหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทไหน? 

A: DR เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงไปยังตลาดต่างประเทศ ต้องการความสะดวกในการซื้อขาย และมีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้น รวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

  บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลและความรู้ทั่วไปเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนหรือการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ผู้อ่านควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน